深圳理財(cái)規(guī)劃師考試？理財(cái)規(guī)劃(FinancialPlanning):是指運(yùn)用科學(xué)的辦法和特定的程序?yàn)榭蛻魯M定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、花費(fèi)開銷規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與穩(wěn)妥規(guī)劃、稅收謀劃、出資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)分配與傳承規(guī)劃等某方面或許綜合性的規(guī)劃，期貨培訓(xùn)-彌倫戰(zhàn)略特訓(xùn)班使客戶不斷提高日子品質(zhì)，終究到達(dá)終身的財(cái)政安全、自主和自在的過程。

理財(cái)規(guī)劃的界說著重：1、理財(cái)規(guī)劃是全方位的綜合性效勞，而不是簡略的金融產(chǎn)品銷售。2、理財(cái)規(guī)劃著重個(gè)性化。3、理財(cái)規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃規(guī)劃的方式出現(xiàn)，但理財(cái)規(guī)劃是一項(xiàng)長時(shí)間規(guī)劃。4、理財(cái)規(guī)劃是動(dòng)態(tài)規(guī)劃，決定了理財(cái)規(guī)劃效勞不可能是一成不變的形式，經(jīng)過不斷調(diào)整規(guī)劃。5、理財(cái)規(guī)劃一般由專業(yè)人士供給。

理財(cái)規(guī)劃方針的兩個(gè)層次：完成財(cái)政安全和尋求財(cái)政自在(是指自己或家庭的收入首要來源于主動(dòng)出資而不是被迫作業(yè))。財(cái)政安全首要有以下內(nèi)容：1、是不是有安穩(wěn)、足夠的收入;2、自己是不是有發(fā)展?jié)摿?3、是不是有足夠的現(xiàn)金預(yù)備;4、是不是有恰當(dāng)?shù)淖≌?5、是不是購買了恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)業(yè)和人身穩(wěn)妥;6、是不是的恰當(dāng)、收益安穩(wěn)的出資;7、是不是享用社會(huì)保證;8、是不是有額定的養(yǎng)老保證規(guī)劃。

深圳理財(cái)規(guī)劃師考試？理財(cái)規(guī)劃的準(zhǔn)則：1、通觀全盤，整體規(guī)劃準(zhǔn)則(整體規(guī)劃準(zhǔn)則既包括規(guī)劃思維的整體性，也包括理財(cái)規(guī)劃的整體性)2、客戶家庭類型不一樣核心戰(zhàn)略不一樣(青年—攻擊型、中年攻守兼?zhèn)湫?、晚年防衛(wèi)型)3、樹立現(xiàn)金保證準(zhǔn)則(平時(shí)日子花費(fèi)儲(chǔ)藏和意外現(xiàn)金儲(chǔ)藏)平時(shí)花費(fèi)儲(chǔ)藏首要是為了應(yīng)對(duì)家庭首要經(jīng)濟(jì)收入創(chuàng)造者由于賦閑或許別的因素失掉勞動(dòng)以力，或失掉收入來源，往往會(huì)對(duì)全部家庭日子質(zhì)量形成嚴(yán)重影響。意外現(xiàn)金儲(chǔ)藏是為了應(yīng)對(duì)客戶家庭由于嚴(yán)重疾并意外災(zāi)禍、突發(fā)事件等發(fā)作的規(guī)劃外開支而作的預(yù)備，用以防止能夠發(fā)作的嚴(yán)重事故對(duì)家庭經(jīng)濟(jì)短期的沖擊。