銀行承兌匯票貼現(xiàn)具體程序

1、查詢(xún)驗(yàn)證企業(yè)已背書(shū)好的匯票;

2、我公司通過(guò)大額支付系統(tǒng)劃款;

3、企業(yè)確定款到賬;

4、收票;

5、交易完成。

需帶物品：需貼現(xiàn)銀行承兌匯票的原件及復(fù)印件，公司法人章，財(cái)務(wù)章，公司委派代人的身份證原件以及名片。

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)受理

1、持票人向開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)，銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)崗位客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)持票人提出的業(yè)務(wù)類(lèi)型結(jié)合自身的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)政策決定是否接受持票人的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

2、銀行客戶(hù)經(jīng)理依據(jù)持票人的業(yè)務(wù)類(lèi)型、期限、票面情況結(jié)合本行制定的相關(guān)業(yè)務(wù)利率向客戶(hù)作出業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)。

3、持票人接受業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)后，銀行正式受理業(yè)務(wù)，通知持票人準(zhǔn)備各項(xiàng)辦理業(yè)務(wù)所需的資料。其中包括：

申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或正本復(fù)印件、（會(huì)計(jì)知識(shí)網(wǎng)2361）企業(yè)代碼證復(fù)印件(首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)提供);

經(jīng)辦人授權(quán)申辦委托書(shū)(加蓋貼現(xiàn)企業(yè)公章及法定代表人私章);

經(jīng)辦人身份證、工作證(無(wú)工作證提供介紹信)原件及經(jīng)辦人、法定代表人身份證復(fù)印件;

貸款卡原件及復(fù)印件;

加蓋貼現(xiàn)企業(yè)財(cái)務(wù)專(zhuān)用章和法定代表人私章的預(yù)留印鑒卡;

填寫(xiě)完整、加蓋公章和法定代表人私章的貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū);

加蓋與預(yù)留印鑒一致的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的貼現(xiàn)憑證;

銀行承兌匯票票據(jù)正反面復(fù)印件;

票據(jù)最后一手背書(shū)的票據(jù)復(fù)印件;

填寫(xiě)《銀行承兌匯票查詢(xún)申請(qǐng)書(shū)》;

由客戶(hù)經(jīng)理持銀行承兌匯票復(fù)印件和填寫(xiě)完整的《銀行承兌匯票查詢(xún)申請(qǐng)書(shū)》交清算崗位辦理查詢(xún)。

4、清算崗位根據(jù)承兌行確定的查詢(xún)方式，屬本行的在系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)上查詢(xún)，屬他行的填寫(xiě)銀行承兌匯票一式三聯(lián)查詢(xún)書(shū)，通過(guò)交換向承兌行查詢(xún)票據(jù)的真實(shí)性。如承兌行為民生銀行、招商銀行、交通銀行、華夏銀行、光大銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行的，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)崗位客戶(hù)經(jīng)理則需另行填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)劃撥申請(qǐng)書(shū)，向承兌行所屬系統(tǒng)在本地的分支機(jī)構(gòu)支付每筆30元的查詢(xún)費(fèi)用委托查詢(xún)。

5、收到會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)提供的承兌人查復(fù)書(shū)后，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)崗位換人進(jìn)行電話(huà)復(fù)查，核對(duì)匯票的票面要素，復(fù)查無(wú)誤后通知貼現(xiàn)企業(yè)，持貼現(xiàn)所需的資料和已背書(shū)完整的承兌匯票前來(lái)辦理業(yè)務(wù)。

6、首次辦理業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)企業(yè)，需持開(kāi)戶(hù)資料(申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或正本復(fù)印件、企業(yè)代碼證復(fù)印件)至銀行會(huì)計(jì)部門(mén)辦理開(kāi)戶(hù)(臨時(shí)帳戶(hù))手續(xù)。

7、客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行票面初審，檢查銀行承兌匯票背書(shū)是否完整;審核完畢后客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)票據(jù)收?qǐng)?zhí)，陪同客戶(hù)將銀行承兌匯票移交給票據(jù)審核崗位;票據(jù)審核崗位在核對(duì)票據(jù)原件和票據(jù)收?qǐng)?zhí)后，在票據(jù)收?qǐng)?zhí)上加蓋收訖章，交由客戶(hù)保管。

8、客戶(hù)經(jīng)理對(duì)客戶(hù)提供的票據(jù)交易文件進(jìn)行初審，客戶(hù)經(jīng)理填妥《商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)審批書(shū)》并簽字，負(fù)責(zé)電話(huà)查復(fù)的客戶(hù)經(jīng)理在電話(huà)查復(fù)一欄中簽字。營(yíng)銷(xiāo)主管進(jìn)行復(fù)審并在審批書(shū)中簽字確認(rèn)。如有特殊情況，則需客戶(hù)經(jīng)理在特殊事項(xiàng)說(shuō)明一欄中注明，并由營(yíng)銷(xiāo)主管簽字確認(rèn)。營(yíng)銷(xiāo)主管復(fù)審?fù)戤吅?，客?hù)經(jīng)理交各項(xiàng)跟單資料至風(fēng)險(xiǎn)審核崗位，并辦理交接手續(xù)。